Налоговый вычет при покупке квартиры калькулятор

Содержание

Рассчитать налоговый вычет при покупке квартиры: калькулятор

Налоговый вычет при покупке квартиры калькулятор

При покупке личного жилья можно оформить налоговый вычет. Многим непонятно, что это такое и как правильно рассчитать сумму возврата. Именно для таких случаев и был создан калькулятор налогового вычета, где все подсчеты производятся автоматически. От человека требуется только ввести свои личные данные.

Что такое калькулятор налогового вычета

Калькулятор налогового вычета – это удобный и очень простой в использовании инструмент, который позволяет быстро просчитать размер вычета. Налоговый возврат посчитать не так уж и просто, поскольку для этого нужно хорошо ориентироваться во всей терминологии и формулах.

Трудность заключается в том, что сама сумма вычета – это не те деньги, которые вы в конечном итоге получите. Это та сумма, с которой вам вернут ваши налоги физического лица. Это значит, что от суммы вычета еще нужно отсчитывать 13%, которые и будут вам возвращены.

Если вопрос касается квартиры, взятой в ипотеку, то тут расчет будет еще более сложным. Отдельно нужно просчитывать вычет по стоимости недвижимости и отдельно по кредитным процентам, и это при том, что для каждой категории есть свой лимит.

Также нельзя забывать, что вы не сможете за один год получить денег больше, чем отдали налоговой (для этого и предоставляется справка о ваших доходах).

Этот параметр также учитывается в калькуляторе, поэтому вам не нужно будет об этом беспокоиться.

Не только обычные люди оценили по достоинству такой калькулятор. Многие специалисты признались, что пользуются им, чтобы упростить и ускорить свою работу. Вы совершенно бесплатно и в считанные минуты можете узнать всё, что вас интересует по налоговому вычету онлайн.

Порядок использования калькулятора при покупке квартиры

Использовать калькулятор может абсолютно любой человек. Необходимо следовать такому простому алгоритму:

  1. Для начала изучите особые пометки, которые есть для некоторых полей, и проанализируйте, не относится ли какая-то сноска к вашему случаю. Если относится, то обязательно это учитывайте, иначе результаты будут неверными.
  2. Внимательно заполните поочередно каждое поле. Читайте подписи для каждой ячейки, чтобы не перепутать и не вписать другие данные. После этого советуем вам внимательно еще раз все просмотреть и проверить. При заполнении всех полей нередко обнаруживаются опечатки и ошибки, которые допустить довольно просто при вводе длинных цифровых значений.
  3. В соответствующих полях появятся результаты. Вам останется их только внимательно изучить.

Как вы видите, в использовании калькулятора нет ничего сложного. С этой программой справится даже тот человек, который не очень хорошо владеет ПК.

Ввод данных

При вводе данных у вас не должно возникнуть никаких трудностей. Калькулятор разработан таким образом, чтобы им было максимально легко пользоваться. Прежде чем вписывать цифры, внимательно прочитайте название поля, чтобы не ошибиться.

Если вам непонятно, что именно нужно вводить в ту или иную ячейку, то необходимо внимательно изучить текст на странице. Там должны быть расшифровки всех параметров.

Данные необходимо округлять до целых чисел, поэтому все суммы указывайте в рублях, без копеек.

Итак, вот что нужно указывать при заполнении калькулятора:

  1. Год, за который вы хотите получить вычет. Это важно, ведь законодательство менялось, и поэтому на недвижимость, приобретенную в разные года, распространяются разные законы.
  2. Ваш доход за тот же календарный год, за который оформляется вычет. При этом не учитывается подоходный налог. Поле с вычетом налоговых взысканий будет заполняться автоматически с учетом внесенных 13%.
  3. Далее вы заполняете все ячейки, которые вам подходят. Это приобретение жилья, проценты по ипотеке, обучение для себя, супруга или детей и благотворительные взносы, если они были. Сюда также входят медицинские услуги, включая приобретение лекарственных средств, оплата дорогостоящего лечения и страхование.
  4. Поля, где указывается налоговый возврат в этом году, и остаток, который переносится на следующий календарный год, заполняются автоматически. Это произойдет после того, как вы заполните остальные поля.

В тех случаях, когда вы уже использовали какую-то часть вычета по приобретению имущества, необходимо вводить в соответствующие поля не полную сумму, а уже с учетом использованного вычета. Иначе ваши данные получатся недостоверными.

Важно также указывать год вступления во владение жильем. Если оно было оформлено до 2014 года, когда было изменено законодательство, то по процентам ипотеки ограничений на возврат не будет. А уже с 2014 года есть лимит в 3 миллиона рублей.

Результаты вычислений

Результаты подсчетов будут указываться в специальных окошках, вам остается их только запомнить или переписать себе.

Нужно помнить, что есть лимит вычета по обучению и по лечению, который для обеих категорий учитывается вместе.

Однако при оформлении вычета на медицинские услуги нужно помнить, что есть отдельная категория дорогостоящего лечения, по которой вычет не имеет ограничения.

Калькулятор предоставляет результаты с учетом лимитов вычетов, что также очень удобно. Вы сразу сможете понять, сколько вы получите за текущий год.

Помните, что получить вычет на сумму большую, чем вы отдали налоговой за год, невозможно. Поэтому при расчете в первую очередь учитывается возврат по лечению и обучению, так как он не переносится на другие года. Вычет, полученный от приобретения имущества, переносится на следующий год. Вы его получите, но частями.

Суммарный возврат налога

Насчет суммарного возврата налогов есть несколько категорий ограничений. Во-первых, нужно учитывать, что вы не получите за год отчислений больше, чем за вас уплатил ваш работодатель. Этот лимит существует, так как выплаты по вычетам – это не деньги государства, а ваши. Они должны были пойти в налоговую, но возвращаются вам в виде вычета.

Во-вторых, лимит вычета на некоторые категории распространяется сразу на несколько разделов. Возврат за лечение и обучение идет вместе. Поэтому, если сумма за эти категории больше максимально допустимой, то вы получите вычет согласно лимиту. Если есть возможность отложить что-то на следующий год, то нужно это сделать, чтобы получить полноценный вычет.

Калькулятор предоставит расчеты уже с учетом всех вышеописанных лимитов. Однако помните, что выплаты по имущественным вычетам могут быть перенесены на следующий год. Поэтому свои деньги в конечном итоге вы все равно получите в полном объеме.

Возврат НДФЛ по годам

Если налог с вашего дохода за этот год был меньше, чем сумма вычетов, то в отдельном поле указывается сумма, которая переносится для возврата на следующий год.

Если квартира приобретена в ипотеку

В тех случаях, когда жилье приобретается за кредитные средства, вычет предоставляется не только на стоимость самой квартиры, но и на те проценты, которые вы выплачиваете банку.

В калькуляторе есть отдельная графа, куда вы вписываете сумму процентных отчислений банку.

Важно помнить, что получить налоговый вычет вы сможете только за фактически оплаченные проценты, а не за ту сумму, которая будет в принципе выплачена за время ипотеки.

К примеру, если за 2019 год вы выплатили по квартирному кредиту 12 тысяч рублей, то вы получите возврат на 1560 рублей.

При этом нет временного ограничения. Вы можете оформлять налоговый вычет на проценты каждый год, даже если выплачивать ипотеку вы будете 30 лет подряд. Однако есть денежный лимит.

С 2014 года было введено ограничение на вычет в 3 миллиона рублей. То есть суммарно по процентам вы не можете получить больше 390 тысяч рублей.

Это единственный момент, который нужно учитывать при уплате процентов.

Где найти калькулятор

Найти калькулятор можно в интернете. Вы просто должны ввести соответствующий запрос в любой поисковой системе, и вам предложат огромное количество разных вариантов. Вы можете подобрать любой калькулятор, который покажется вам наиболее удобным в использовании. Вам останется только ввести все данные и получить результаты.

Профессиональный налоговый консультант и эксперт в налоговом законодательстве. Имеет два высших образования – Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации и Всероссийская Государственная Налоговая Академия.

Опыт работы в налоговой инспекции более 5 лет, в налоговом консультировании – более 20.

Источник: https://www.ndfl.ru/kalkulyator-rascheta-nalogovogo-vycheta-pri-pokupke-kvartiry/

Как рассчитать сумму возврата процентов по ипотеке и какие документы нужны

Налоговый вычет при покупке квартиры калькулятор

Статья для заемщиков, желающих знать все о возврате процентов с покупки недвижимости при ипотеке. Кто может получить его, какие нужны документы, какие нюансы и где найти калькулятор расчета налогового вычета при ипотеке.

Калькулятор возврата процентов по ипотеке: пример расчета

Подобные калькуляторы, по которым заемщики вычисляют налог, можно найти в интернете. Для расчета вычета при покупке квартиры будет использован как образец калькулятор с этого сайта.

Инструкция, как рассчитать налоговый вычет по ипотеке следующая. Пользователь указывает данные об ипотеке:

  1. Размер дохода.
  2. Рыночная и договорная цена квартиры/дома/апартаментов.
  3. Сумма займа у банка.
  4. Срок кредитования.
  5. Процентная ставка.
  6. Тип платежей.
  7. Год, месяц, число первого платежа по ипотеке.

Можно указать дополнительные параметры, которые будут учтены при расчете: год/месяц/день выдачи кредита, учесть выходные дни, выплата только процентов после досрочного погашения Сбера, учет процентов в месяц как в РФЗБ и др.

На скриншоте приведены параметры для примера расчета налогового вычета по ипотеке:

На втором скриншоте результаты:

Представлена сумма итогового налогового вычета, вычет со стоимости квартиры и вычет с уплаченных процентов.

Кто может рассчитывать на возврат процентов от государства

Согласно законодательству, каждый человек вправе получить такой вычет от суммы расходов на квартиру, если соблюдаются ряд условий:

  • официальное трудоустройство;
  • уплата налогов в размере 13% — подоходный налог на россиян;
  • наличие документов, которые подтверждают приобретение недвижимости, а также документы о сделке с банком, где можно увидеть уплату процентов ему;
  • личные траты на приобретение жилья – нельзя вернуть проценты или часть средств с уплаты кредита материнским капиталом, государственной субсидией, региональной программой и проч.

Если все условия соблюдены, то такое право начинает действовать после регистрации права собственности в Росреестре. Также право возникает при подписании акта приема-передач от строительной компании, если заключается договор долевого участия.

Какой максимальный размер вычета можно получить

Предел налога к возврату по законодательству составляет ₽3 000 000. Из этой суммы гражданин может получить 13% по ипотеке. Получается ₽3 000 000 – 13%= ₽390 000 – верхний предел.

Если у заемщика заключен договор с банком, по которому проценты превышают лимит, то вернуть средства сверху не удастся. При ситуации, когда заемщик берет один кредит на недвижимость, а потом второй, возврату подлежат только ипотечные проценты, уплаченные по первому договору.

Есть нюанс. Сумма возврата вычета не может быть больше налога, который человек платит с зарплаты за год.

Пример вычислений: за последний год заемщик заплатил в процентах ₽200 000. Сумма, которую он сможет вернуть за данный год, рассчитывается по формуле: ₽200 000*13:100=₽26 000 – сумма к возврату за текущий год. Если за текущий календарный год заемщик заплатил государству только ₽20 000, то и возврат не превысит эту сумму.

Поэтому чем выше официальная зарплата заемщика, тем больше средств он сможет вернуть с ипотеки за год. И второй вывод – тем больше времени понадобиться заемщику с низкой официальной зарплатой для возврата процентов.

За какой период можно вернуть НДФЛ по ипотеке

Возврат части уплаченного налога возможно, начиная с двух моментов при заключении сделки на недвижимость:

  1. После ввода здания в эксплуатацию и подписания соответствующего акта от строительной фирмы, когда была куплена квартира в новом доме.
  2. После регистрации права собственности в кадастровой палате при приобретении недвижимости на вторичном рынке.

Право действует с этого момента и в течение последующих лет. Заемщик имеет право получать налоговый вычет при покупке до тех пор, пока не вернет максимальную сумму. Но есть ограничение.

Подавать заявку в налоговое ведомство можно только за последние три года. Как это работает на примерах:

Человек купил часть таунхауса в 2020 году в доме с блок-секциями. Посчитать вычет он может за 2019 год, 2018 год и 2017 год. Поэтому при желании получить возврат средств или процентов по ипотеке он должен подать заявление в 2021 году за прошедший 2020 год.

На заметку! В налоговом кодексе не установлено временных ограничений для получения вычетов.

Женщины после 60 и мужчины после 65 лет (т.е. после выхода на пенсию) могут подать заявление на вычет за последние 3 года, даже если имущество приобретено позднее.

Можно ли использовать возврат процентов по ипотеке несколько раз

С 2014 года изменились правила получения вычета. Если до этого периода человек мог лишь однократно воспользоваться правом, то теперь ограничений нет.

Единственное ограничение сохраняется по сумме вычета – не более 0.26 млн р (для вычета на недвижимость). Для наглядности можно рассмотреть 2 примера:

  1. Заемщик купил квартиру в ипотеку в 2013 году. Как пройти процедура?
  2. Клиент оформил ипотеку на дом в 2017 году на сумму ₽1 000 000. А в 2019 году купил в кредит комнату на сумму ₽1 500 000. Что делать ему в такой ситуации?

В первом случае человек мог использовать льготу только один раз до 2014 года. Перенос остатка на него не распространяется. Максимальная сумма была ₽260 000.

Во второй ситуации заемщик вправе получить деньги несколько раз, но по-прежнему остается максимальный размер ₽260 000.

Как вернуть проценты, если собственников несколько

До 2014 года действовало российское законодательство, согласно которому вычет возвращал один из собственников недвижимости. После 2014 года были внесены поправки, и теперь правом наделены все обладатели имущества.

Важно! Количество собственников не имеет значения, каждый вправе получить вычет.

Если квартира или дом поделены на 5 или 6 долей, то каждый сможет собрать документы и подать заявление в налоговую инспекцию. Максимальный размер вычета составит для каждого владельца 260 тысяч рублей.

Особенности налогового вычета для ИП

Если налоговый вычет хочет получить представитель малого бизнеса, то нужно сначала разобраться, вправе ли он претендовать на возврат средств. Вот требования, которым должен соответствовать заявитель:

  • доход, с которого бизнесмен платит 13% налога;
  • до 30 апреля текущего года требуется предоставить в налоговое ведомство декларацию о доходах формы 3-НДФЛ;
  • 2 НДФЛ предоставляется ИП, которые работают по трудовому договору или сдающие имущество в аренду как физическое лицо;
  • жилище оформляется в собственность ИП, супруги или детей.

Если все перечисленные требования выполняются, можно подать заявление в ФНС.

Важно! Не могут получить возврат ИП, которые находятся на «упрощенках». Это обусловлено тем, что они не платят налог на доходы физических лиц.

Но возврат можно получить еще одним способом. Если супруг или супруга ИП с доходом, от которого 13% идет в счет государства, то можно получить вычет в полном объеме.

Индивидуальный предприниматель также вправе получить вычет, если он приобретает квартиру для коммерческого использования. Цель приобретения имущества не имеет значения.

Какие документы нужны для оформления вычета за квартиру

Основной пакет документов включает:

  1. Заявление на вычет в форме декларации 3-НДФЛ, ее потребуется заполнить.
  2. Выписка с работы о заработной плате и уплачиваемых налогах формы 2-НДФЛ, не подойдет по форме работодателя или свободной формы.
  3. Справка из кадастровой палаты.
  4. Договор купли-продажи или долевого участия на строящемся рынке.
  5. Передаточный акт от застройщика (если первичный рынок).
  6. Платежные квитанции.

Все представленные документы можно подать в копиях, кроме заявления. По этому пакету документов заемщик сможет вернуть часть средств, которые потрачены на квартиру. Но он может вернуть и часть средств, которые уплачены на проценты при погашении ипотеки.

Возвращение процентов – это тоже имущественный вычет. Для процедуры нужно в заявлении 3-НДФЛ заполнить соответствующий блок о желании вернуть средства. Необходимо указать сумму, которая будет уплачена за весь срок по ипотеке в процентах. Еще ее называют переплатой в пользу банка.

Дополнительно из документов предоставляется:

  • соглашение с компанией ссудодателем;
  • справка от кредитора об уплаченных процентах.

Государством предусмотрен лимит, по которому максимальный размер вычета по процентам не более ₽3 000 000. Получится вернуть до 0.39 млн.

Теперь, когда заемщик знает, как рассчитать вычет по процентам по ипотеке или на имущество, он может подавать заявку по месту работы или в налоговую службу. В зависимости от того, где хочет получить возврат средств – от работодателя к зарплате или от налоговой.

Помощь в ипотеке

Если требуется помощь в получении ипотечного кредита, правильное заполнение заявки и сбор документов с первого раза, можно рекомендовать обратиться к ипотечному брокеру компании ДомБудет.ру.

Чем может помочь брокер:

  1. Заемщики смогут получить одобрение банка с любой кредитной историей и неофициальным трудоустройством.
  2. Купить квартиру, земельный участок, долю или коммерческую недвижимость в Москве, Московской области, Санкт-Петербурге или Ленинградской области.
  3. Получить более низкий процент по ипотеке за счет сотрудничества с банками. Скидка составит порядка 0.5-1.5% в год от процентной ставки.
  4. Подобрать ипотечное предложение, отвечающее требованиям клиента.
  5. Собрать документацию и выйти на сделку с кредитором.
  6. Заказать оценку недвижимости, помочь со страховым полисом.

Клиент сэкономит достаточное количество времени, поскольку приехать в офис потребуется всего 1 раз, но не исключено и удаленное сотрудничество. В процессе сделки клиент не будет тратить время на поездки в банк и другие организации, как Росреестр для регистрации права собственности.

Источник: https://v-ipoteky.ru/kalkulyator-vozvrata-procentov-po-ipoteke/

Калькулятор налогового вычета при покупке квартиры 2020: онлайн расчет НДЛ к возврату за недвижимость

Налоговый вычет при покупке квартиры калькулятор

Если российский гражданин покупает квартиру, то по законодательству вправе претендовать на имущественный вычет и возврат части затрат. Вычет — это не облагаемая налогом сумма, на которую сокращаются траты на покупку недвижимости. НДФЛ к возврату — это величина подоходного налога, которую покупатель жилья может вернуть в связи с использованием права на данную льготу.

Рассчитать корректно положенную льготу и величину возвращаемого налога поможет онлайн калькулятор приведенный выше. Ниже даны пояснения и инструкция, которая поможет провести вычисления.

Как рассчитать вычет и НДФЛ к возврату — инструкция

Калькулятор позволяет посчитать размер имущественного вычета, положенного при определенных исходных параметрах, а также подоходный налог, который покупатель сможет получить из бюджета в связи с данным приобретением.

Для правильного расчета заполните следующие строки онлайн калькулятора:

  • 1 — Стоимость (цена, указанная в контракте о покупке недвижимости).
  • 2 — Год покупки (год, в котором приобретена жилая недвижимость). Если квартира приобретена в предшествующих годах, то укажите также размер вашего дохода по годам (поля для заполнения появляются в калькуляторе при указании года). Эта информация нужна для расчета возвращаемого налога за каждый из годов владения недвижимым объектом.
  • 3 — Если ранее вы уже пользовались льготой, то укажите, когда это было (до 2014г. или позже). Если позже, то дополнительно следует внести величину использованной льготы.

Результаты расчета будут включать:

  • размер положенного вычета в связи с понесенными тратами;
  • общий размер подоходного налога для возврата из бюджета;
  • если квартира покупалась не в текущем году, то также в калькуляторе выведутся налоговые суммы для возврата за все года в соответствии с указанными доходами.

Сумма льготы при покупке квартиры

Гражданин, купивший квартиру, может получить 13 процентов от расходов на покупку при выполнении таких условий:

  1. Физическое лицо, купившее жилье, является резидентом РФ и платит налог с доходов в бюджет.
  2. Подготовлен необходимый комплект документации для подачи в ИФНС.
  3. Есть документы, свидетельствующие о затратах и приобретении.

Сумма расходов, с которой можно вернуть 13%, ограничена имущественным вычетом.

Максимально возможный вычет = 2 000 000 руб. Максимальная сумма к возврату = 2 000 000 * 13% = 260 000 руб.

С 2014г. введены новые правила использования данной льготой. Если ранее воспользоваться льготой можно было единожды, то с 2014г. можно выбирать вычет частями, пока не будут использованы все 2 млн.руб.

Важно! Если до 2014г. вы уже использовали право на имущественную льготу, то больше ей воспользоваться вы не можете независимо от того, какая сумма была использована.

Примеры:

  1. В 2019 году оформлена купля-продажи жилой комнаты за 500 000. Покупатель имущественной льготой ранее не пользовался, поэтому может в данном случае использовать 500 000 из доступных 2 000 000. Возврату подлежат 13% от 500 000 = 65 000. У человека еще остается 1 500 000 вычета, которым он может воспользоваться позже при покупке другой недвижимости.
  2. В 2019 году куплена квартира за 2 200 000. Покупатель может вернуть 13% от 2 000 000, при этом вся сумма льготы полностью используется.
  3. В 2013 году человек приобрел квартиру за 1 000 000 и вернул в связи с этим 130 000. В 2019 году он вновь купил жилье за 2 000 000, но права на льготу у него уже нет, так как он его использовал до 2014 года.

Обратиться за вычетом можно в любое время, независимо от того, сколько лет прошло с момента приобретения. Сразу можно  будет вернуть НДФЛ, уплаченный за последние три года. Если этого не достаточно, то за остатком следует возвращаться в последующие годы.

Еще один важный момент: за каждый год можно получить сумму, не более уплаченного подоходного налога за прошлый год.

Например, если в 2019 году человек приобрел недвижимость за 2 000 000, при этом работодатель за данного сотрудника перечислил 100 000 подоходного налога, то в 2020 году он сможет вернуть только 100 000. За остатком 160 000 можно обратиться в следующих годах.

Примеры расчета

Ниже приведено несколько примеров расчета в онлайн калькулятора, когда приобретение жилья приходится на различные годы.

Если недвижимость куплена в 2019 году

Физическое лицо приобретает квартиру в 2019 году по цене 2 850 000. Право на вычет не использовано ни разу.

Заполняем калькулятор:

  • указываем стоимость 2850000;
  • выбираем год 2019.

Итоги расчетов:

  • вычет = 2000000;
  • сумма к возврату = 260000.

В 2018 году

Человек купил квартиру в 2018 году за 1 800 000. Раньше был использован вычет 500 000. За 2018 года заработано 340 000, с которого уплачен НДФЛ работодателем.

Заполняем калькулятор:

  • вносим стоимость 1800000;
  • выбираем год 2018;
  • указываем для 2018 года доход 340000.

Итоги расчетов:

  • вычет = 1 500 000 (2 000 000 — 500 000);
  • общая сумма к возврату = 195 000 (1 500 000 * 13%);
  • за 2018 можно вернуть = 44 200 (340000 * 13%);
  • в последующих годах можно получить остаток = 150 800 (195 000 — 44 200).

Полезные калькуляторы

Источник: https://9trud.ru/kalkulyator-vycheta-pri-pokupke-kvartiry/

Онлайн калькулятор налогового вычета при покупке квартиры

Налоговый вычет при покупке квартиры калькулятор

Налоговый вычет – это возврат части оплаченного гражданином подоходного налога при покупке квартиры. Такой налог возвращается из бюджета государства. Предоставление такой возможности оговаривается в Налоговом кодексе РФ.

Подобного рода вычет – это имущественный вычет. Право на его получение имеет практически любой гражданин России, который приобрел жилье. При этом не играет роли форма приобретения имущества – на собственные средства или в ипотеку. Главным критерием является оплата такого налога именно в России. Тогда какая-то его часть будет возвращена в качестве налогового вычета.

Если речь идет о налоговом вычете, необходимо научиться различать два понятия. Это сумма вычета и сумма налога для возврата. Сумма налогового вычета – это сумма, на которую можно уменьшить доходы при приобретении квартиры. Сумма же налога к возврату – это средства, которые вы фактически можете вернуть из бюджета. Сумма возврата составляет 13% от суммы вычета.

Калькулятор налогового вычета при покупке квартиры

Размеры  налогового вычета – это нестабильная цифра. Она может отличаться в зависимости от того, какие именно расходы будут возмещаться налогоплательщику.

В общей сумме вы можете вернуть до 13% от средств, которые были потрачены на приобретение квартиры или участка. Однако стоимость для расчета не может быть выше двух миллионов рублей, даже если квартира обошлась вам дороже.

Таким образом, покупатель может вернуть сумму не более 260 тысяч рублей. Обратите внимание на то, что в случае, если жилье было приобретено до 2008 года, максимальная сумма для расчёта вычета будет составлять 1 миллион.

Правильно рассчитать налоговый вычет может калькулятор на сайте.

Макс. НДФЛ к возврату = (2 000 000 руб. × 13%) = 260 000 руб.

Приведем несколько простых примеров.

Если стоимость квартиры составляет 1,5 миллиона рублей – то сумма вычета НДФЛ будет равной 13% от этой суммы, т.е. 195 тысяч рублей.

Если же квартира стоит 2 миллиона рублей, сумма вычета будет составлять 2 миллиона рублей – и к возврату положено 260 тысяч рублей.

Однако же, если квартира обойдется вам дороже – к примеру, в 5 миллионов рублей, сумма вычета будет все равно состоять 2 миллиона. Таким образом, вы также получите 260 тысяч рублей.

Законодательство таким образом оговаривает право на получение налогового вычета в случае приобретения квартиры:

  1. С момента, когда будет подписан акт приемки-передачи квартиры у застройщика. Он подписывается при приобретении квартиры в новостройке.
  2. С момента государственной регистрации имущества. Она производится при покупке квартиры на вторичном рынке.

Однако для использования своего права покупатель может охватывать период не более трех лет. Если, к примеру, жилье было приобретено в 2011 году, в 2019 вы имеете право обратиться для получения налогового вычета. Однако возврат денежных средств будет производиться только с 2015 года – за трехлетний период до обращения, а это 2015-2017 года.

Вы имеете право обращения за налоговым вычетом в любое время – независимо от того, какой срок прошел с момента приобретения квартиры. Калькулятор налогового вычета при покупке квартиры поможет правильно разобраться с суммой, которую вы можете получить.

Еще не так давно – до 2014 года – граждане могли претендовать на получение только одного налогового вычета. То есть при приобретении нескольких квартир вычет можно было получить с одной.

Однако сейчас ограничений нет. Это относится как к прямому приобретению жилья, так и к покупке в ипотеку. Вы можете получать вычет со всего приобретенного имущества. Ограничения устанавливаются только на сумму всех получаемых вычетов.

  • Для приобретения жилья на собственные средства такая сумма должна составлять не более 2 миллионов рублей.
  • Для приобретения жилья в ипотеку дополнительная сумма может составлять 3 миллиона рублей максимум.

В 2014 году поменялись и правила получения вычета в случае, если квартирой владеет несколько человек. Теперь каждый из них имеет право вернуть денежные средства. В качестве примера можно привести ситуацию, в которой жена и муж вместе приобретают квартиру. Они оба – собственники, и каждый из них может получить 260 тысяч рублей.

Точную сумму налогового вычета при покупке квартиры рассчитает калькулятор онлайн.

Собственник или собственники жилья получают право на вычет при соблюдении нескольких условий одновременно. Это:

  • Собственник – налоговый резидент России, и проживает на территории страны не менее 183 дней года.
  • Собственник имеет все документы, подтверждающие понесенные на приобретение жилья расходы.
  • Собственник может предъявить правоустанавливающие документы. Это акт приемки-передачи для новостройки и свидетельство о собственности для вторичного жилья (может быть заменено выпиской из ЕГРН).
  • Продавец квартиры – это не близкий родственник покупателя.
  • Квартира находится на территории России.
  • Жилье было приобретено без использования денег из материнского капитала.

К сожалению, индивидуальные предприниматели не имеют права на получения вычета. Они оплачивают другой налог – он не может быть возвращен в форме вычета.

Для оформления заявки на налоговый вычет необходимо предоставить пакет документов.

  • Ваша налоговая декларация по форме 3-НДФЛ. В Инспекцию федеральной налоговой службы подается оригинал данного документа.
  • Паспорт или документ, который имеет ту же юридическую силу. В налоговую необходимо будет подать заверенные копии первых страниц паспорта и страниц, где указана прописка. (Копия не является законным требованием, но лучше иметь ее при себе)
  • Ваша справка о доходах формы 2-НДФЛ. Ее вы можете запросить у всего работодателя. В налоговую подается оригинал данного документа. Если за календарный год вы работали в нескольких местах, необходимо будет получить справки от каждого работодателя.
  • Также подается заявление о возврате налога. В нем указываются реквизиты счета, на который будут перечислены денежные средства. Естественно, в налоговую службу подается оригинал данного документа.
  • Договор долевого участия или купли-продажи имущества. Можно подать заверенную у нотариуса копию данного документа.
  • Документы, которые будут подтверждать оплату жилья. Это может быть расписка, квитанция или платежное поручение. В налоговую можно подать заверенную копию данного документа.
  • Выписку из Единого государственного реестра недвижимости. Она также может подаваться в качестве заверенной копии. Если же вы приобретали квартиру в рамках договора долевого участия – такой документ можно не предоставлять.
  • Если вы приобретали квартиру в новострое, нужно предоставить также акт приема-передачи жилья, то есть его заверенную копию. Этот документ не является обязательным, если приобретение осуществлялось по договору купли-продажи.

Источник: https://usn-rf.ru/nalogi-i-pravo/onlajn-kalkulyator-nalogovogo-vycheta-pri-pokupke-kvartiry/

Калькулятор налогового вычета при покупке квартиры

Налоговый вычет при покупке квартиры калькулятор

Налоговый вычет при покупке квартиры – льгота от государства, согласно которой можно вернуть 13% от стоимости имущества. Процедура возврата доступна после подачи документов в ФНС. Перед обращением можно самостоятельно рассчитать возврат через калькулятор.

Что входит в имущественный вычет

После приобретения иущества можно вернуть 13% только один раз в жизни. Главное условие – это наличие официального дохода. Возврат доступен только с суммы 2 000 000 рублей.

Оформить возврат можно за покупку:

  • квартиры
  • дачи
  • земельного участка
  • материалов для строительства дома

Обратите внимание! В рамках закона предусмотрен возврат НДФЛ с процентов, если имущество было куплено в кредит. Максимальный лимит по возврату не превышает 390 000 р. (п. 3, 11 ст. 220 НК).

Калькулятор расчета имущественного вычета

Узнать сумму к возврату вы можете прямо сейчас. Для этого следует внести в разделы калькулятора следующие данные:

  • Год покупки имущества (выбрать из списка).
  • Заработок за год без вычета 13%. После этого зарплата за вычетом налога рассчитается автоматически. Можно ввести данные наоборот, годовую з/п без налога и общая отобразится автоматически.
  • Стоимость имущества.
  • Проценты по оплате ипотеки, если имущество куплено в кредит. Сумму можно узнать у кредитора по телефону бесплатной линии или самостоятельно посчитать по графику платежей.

После внесения сведений в нижней части калькулятора отобразится сумма, которую вы сможете вернуть в отчетном и следующем году. Вся информация предоставляется бесплатно, в ознакомительных целях.

Год, в котором были доходы и расходы

2019 2018 2017 2016 2015 2014

Что делать для получения вычета

Не стоит терять право на льготу, которая доступна только единожды для гражданина РФ. Всё что вам нужно – это придерживаться простой инструкции.

Проверить право на получение вычета

Воспользоваться льготой может налогоплательщик, который:

  • Является гражданином РФ
  • Приобрел имущество на территории России
  • Выступил покупателем и плательщиков за имущество
  • Оформил потеку на свое имя и вносил оплату по договору
  • Является собственником имущества (допустимо долевое владение)

Важно! Обратите внимание, что вы купили квартиру до 1 января 2014 года, то вы можете вернуть 13% только в пределах указанного лимита (260 000 р.).

Если сумма вычета меньше, то перенести на другие имущество и дополучить, у вас не получится. Такое право возникло у тех собственников, которые оформили имущество в собственность после января 2014 г.

Они могут получить налог с разных объектов, пока общий лимит не будет выплачен.

Подготовить документы

Обращаться в налоговую организацию нужно только с полным пакетом документов.

Запрашивают:

  • Паспорт налогоплательщика
  • Свидетельство о праве собственности
  • Договор купли-продажи
  • Подтверждения оплаты: чеки, расписки и т.д.
  • Справку о доходах от работодателя по форме 2-НДФЛ за тот период, когда запрашивается вычет
  • Свидетельство о браке и рождение ребенка (при наличии)

Если квартира приобретена в кредит:

  • Кредитный договор
  • Лицензия банка
  • Справка с сумой погашенных процентов

В налоговую организацию нужно предъявить качественные копии. Дополнительно возьмите оригиналы, поскольку их могут запросить для проверки достоверности.

Рассчитать сумму вычета

Обращаясь в налоговую, вам потребуется указать точную сумму, которую желаете вернуть. Специалист ФНС обязательно ее проверит. Чтобы избежать ошибок, лучше воспользоваться калькулятором.

Делая расчет важно учитывать, что если оплата происходила за счет средств материнского капитала, то с этой суммы получить вычет не получится. Сумму материнского капитала потребуется отнять (п. 5 ст. 220 НК).

Выбрать способ возврата

В рамках закона доступно два способа получения13%. Доступно получение НДФЛ:

  • Через ФНС. Для этого подается декларация по форме 3-НДФЛ за каждый год. Сумма зачисляется единовременным платежом по итогам года.
  • У работодателя. В таком случае работодатель будет платить зарплату без удержания 13% до тех пор, пока сумма вычета не будет получена.

Совершить визит в ФНС

Документы можно подать по адресу регистрации лично или через nalog.ru, при наличии доступа в личный кабинет и электронной подписи.

На проверку и обработку документов налоговой службе дается срок 3 месяца. В случае отказа вы получите официальный ответ с указанием причины. Если ее можно исправить (к примеру, ошибки в декларации), то вносятся правки и документы подаются заново.

При получении положительного ответа получить государственную льготу.

Важно знать

Вашему вниманию несколько нюансов, о которых нужно знать.

Полезное:

  1. Нельзя передать право на получение 13% родственнику. К примеру, если купила квартиру неработающая бабушка, то дети не смогут получить вычет за нее.
  2. Если родители оплачивают долю в квартире ребенка о 18 лет, то они могут воспользоваться льготой (п. 6 ст. 220 НК).
  3. Граждане пенсионного возврата могут получить НДФЛ только за текущий год, когда куплена собственность. За три предыдущих нет (п. 10 ст. 220 НК).
  4. С государственных субсидий возврат не предусмотрен.

Получается, воспользоваться льготой может любой граждан РФ, который приобрел имущество за наличные или кредит. Подать документы можно дистанционно или лично. Главное – достоверно заполнить все данные и заранее самостоятельно рассчитать сумму вычета. В этом вам поможет удобный калькулятор, который работает 24/7 .

Поделитесь с друзьями в соцсетях…

Похожее

Источник: https://kalku.ru/pri-pokupke-kvartiry/

Размер вычета

Размер вычета – это сумма ваших расходов, связанных с покупкой квартиры. Однако, она не может быть больше установленного максимального порога в размере 2 000 000 рублей. Иными словами, максимальный размер вычета при покупке квартиры – 2 000 000 рублей, а значит максимальная сумма налогов, которую можно вернуть:

Макс. НДФЛ к возврату = (2 000 000 руб. × 13%) = 260 000 руб.

Несколько примеров:

Стоимость квартиры Сумма вычета НДФЛ к возврату
1 200 000 руб.1 200 000 руб.156 000 руб.
2 000 000 руб.2 000 000 руб.260 000 руб.
5 000 000 руб.2 000 000 руб.260 000 руб.

За какой период можно вернуть НДФЛ?

Право на получение налогового вычета при покупке квартиры наступает:

  • С момента подписания акта приемки-передачи квартиры у завтройщика при покупке квартиры в новостройке.
  • С момента государственной регистрации собственности при покупке квартиры на вторичном вынке.

Вернуть НДФЛ можно с этого момента и за все последующие годы. То есть пользоваться вычетом можно сколь угодно долго, пока пока государство не вернет всю положенную сумму.

Однако, подавать заявление на возврат НДФЛ вы можете только за 3 предыдущие года. При покупке квартиры в 2018 году, вы можете вернуть НДФЛ только за 2017, 2016 и 2015 годы. И за все последующие. Заявление на вычет за год подается в следующем году. Например, чтобы получить вычет за 2018 год, заявление нужно подавать в 2019-ом.

Для пенсионеров есть исключение: они могут получить вычет за предыдущие три года, даже если квартира была куплена позднее.

Срок давности получения налогового вычета НК РФ не установлен.

Можно ли использовать вычет несколько раз?

До 2014 года вычет можно было получить только один раз, то есть за одну квартиру.

Начиная с 2014 года один человек может использовать вычет несколько раз, но общее ограничение 2 000 000 руб. на человека по прежнему сохранятеся. Если вы купили одну квартиру менее чем за 2 млн. руб., то остаток вычета вы можете использовать при покупке другой квартиры.

За всю жизнь можно вернуть максимум 260 000 руб. независимо от количества купленных квартир.

Если вы использовали свое право на вычет до 2014 года, новые правила переноса остатка на вас не распространяются.

Если собственников – несколько

Начиная с 2014 года получить налоговый вычет за одну и ту же квартиру могут все её собственники. Раньше такое право было только у одного собственника.

Например, если муж с женой купили квартиру и оба являются собственниками, они оба имеют право на вычет, то есть каждый может вернуть по 260 тыс. рублей.

Когда возникает право на вычет?

Право на вычет при покупке квартиры возникает при одновременном соблюдении следующих условий:

  1. Необходимо быть налоговым резидентом РФ (жить в России не менее 183 дней в течение года)
  2. Необходимо подтвердить документами расходы на приобретение квартиры.
  3. Необходимо иметь правоустанавливающие документы. Для новостройки это акт приемки-передачи квартиры, для вторичного жилья – свидетельство о собственности или выписка из ЕГРН
  4. Продавец не является вашим близким родственником.
  5. Квартира находится в России.
  6. Квартира была куплена без использования средств материнского капиталла.

Налоговый вычет для ИП

Индивидуальные предприниматели не имеют права на вычет, так как не платят подоходный налог. У них другой налог – он не подходит.

Документы для оформления вычета за квартиру

  • Декларация по форме 3-НДФЛ (заявление на вычет).
  • Справка 2-НДФЛ из бухгалтерии по месту работы за каждый год (если получаете вычет за несколько прошедших лет сразу).

  • Свидетельство о праве собственности (не выдается с 2016 года) или выписка из ЕГРН.

  • Договор купли-продажи квартиры (только если квартира куплена на вторичном рынке)
  • Договор долевого участия в строительстве или договор уступки прав требования (только если квартира была куплена на первичном рынке).

  • Акт приемки-передачи квартиры от застройщика (только если квартира была куплена на первичном рынке).
  • Платежные документы, подтвержающих перевод денег продавцу (выписки из банка, расписки и т.п.).

Достаточно предоставить копии всех вышеперечисленных документов, кроме заявления 3-НДФЛ.

Возврат процентов по ипотеке

Помимо части денег, потраченных на жилье, можно вернуть и часть денег, потраченных на выплату процентов по ипотеке, с помощью которой это жилье приобреталось. Возврат процентов тоже относится к имущественному вычету.

Для того, чтобы вернуть 13% от уплаченных кредитных процентов, необходимо заполнить соответствующие данные в том же самом заявлении (декларации 3-НДФЛ). А именно, нужно указать сумму, которую составляют проценты по ипотеке за весь срок.

Из документов дополнительно потребуется кредитный договор и справка из банка об уплаченных процентах.

Здесь тоже есть свои лимиты. Максимальный размер вычета при погашении процентов – 3 000 000 рублей, а значит, вернуть можно 390 000 рублей. Но это ограничение появилось только в 2014 году. До этого ограничений по сумме возврата не было.

Источник: https://calcus.ru/nalogovyj-vychet-pri-pokupke-kvartiry

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.